Si vous ne regardez que vos propres chiffres, il est difficile de savoir si votre entreprise se porte bien ou si elle se maintient simplement à flot. Les références sectorielles canadiennes aident en montrant comment des entreprises similaires performent selon des ratios financiers clés. Lorsque vous comparez vos ratios à des références fiables, vous pouvez repérer les risques plus tôt et expliquer plus clairement votre performance aux prêteurs et aux évaluateurs de subventions.
L’une des sources publiques les plus utilisées pour ces données est l’outil Financial Performance Data d’Innovation, Sciences et Développement économique Canada (ISDE). Cet outil fournit des références financières par industrie pour les entreprises canadiennes (Source : ISDE Canada).
Commencez par une source fiable qui reflète les industries canadiennes et les normes comptables du pays. La ressource fédérale Financial Performance Data d’ISDE constitue une bonne base, car elle :
(Source : ISDE Canada)
Cet outil n’est pas un programme de subvention ou de financement. Il s’agit d’une ressource de données et de conseils qui vous aide à comprendre comment votre entreprise se compare aux moyennes sectorielles (Source : ISDE Canada).
La comparaison n’est utile que si elle est exacte. Utilisez le code SCIAN qui correspond le mieux à votre principale source de revenus. Par exemple, une entreprise de logiciels sur mesure et une entreprise de services informatiques généraux peuvent relever de codes différents. Un fabricant et un grossiste du même secteur auront des structures de coûts très différentes. Si votre entreprise exerce plus d’une activité, concentrez-vous sur celle qui génère la majorité de vos revenus. De nombreux programmes de subvention utilisent cette même approche lors de l’examen des demandes.
Avant toute comparaison, assurez-vous que vos états financiers sont à jour et préparés de la même façon chaque année. Si vous modifiez la manière de présenter vos chiffres, vos ratios peuvent devenir inexacts. Cela peut inquiéter les bailleurs de fonds et fausser vos résultats.
La plupart des références sectorielles canadiennes se concentrent sur trois groupes de ratios :
Ratios de liquidité – Pouvez-vous payer vos factures à court terme ?
Ratios de rentabilité – L’entreprise génère-t-elle suffisamment de profits ?
Ratios d’efficience et de levier financier – Utilisez-vous bien vos ressources ?
Utilisez les mêmes méthodes comptables chaque année. Si votre comptabilité change d’une année à l’autre, vos résultats peuvent sembler incohérents, ce qui peut donner l’impression que votre entreprise est plus risquée aux yeux des bailleurs de fonds.
Une fois que vous avez vos chiffres et les données de référence, comparez-les côte à côte :
L’objectif n’est pas de correspondre exactement à la référence. Les références montrent ce qui est courant, non ce qui est exigé. Les demandes de subvention solides expliquent souvent pourquoi un ratio est différent et ce que vous faites pour y remédier.
L’outil de correspondance d’admissibilité de GrantHub peut vous aider à filtrer les programmes par province et par industrie, ce qui facilite l’harmonisation de votre situation financière avec les bonnes occasions de financement.
Les références sectorielles sont particulièrement utiles lorsque vous :
Par exemple, si votre rentabilité est inférieure à la moyenne parce que vous êtes en phase de croissance, vous pouvez utiliser les références pour montrer que votre structure de coûts est normale pour votre industrie et votre stade de développement. Ce contexte est important pour les évaluateurs (Source : ISDE Canada).
Lorsque vous utilisez des références dans votre demande de subvention, vous offrez aux évaluateurs un portrait clair des forces et des défis de votre entreprise. Cela les aide à comprendre vos chiffres et à voir comment vous vous comparez à des entreprises similaires.
GrantHub répertorie des centaines de programmes de subvention actifs partout au Canada. Vous pouvez vérifier lesquels correspondent au profil de votre entreprise et voir quels ratios financiers sont les plus importants pour votre industrie.
Les programmes canadiens s’attendent à des données canadiennes. L’utilisation de chiffres américains ou internationaux peut fausser les coûts de main-d’œuvre, les taxes et les marges.
Choisir un code SCIAN qui ne correspond pas à votre activité principale peut mener à des résultats trompeurs et à des explications faibles.
Une seule mauvaise année compte moins qu’une tendance. Analysez toujours vos ratios sur deux ou trois ans lorsque c’est possible.
Les références sont des moyennes, non des exigences minimales. Être légèrement sous la moyenne ne nuit pas automatiquement à vos chances d’obtenir du financement.
Q : Qu’est-ce que l’outil Financial Performance Data d’ISDE ?
Il s’agit d’une ressource fédérale de référence qui fournit des indicateurs financiers par industrie pour les entreprises canadiennes. Elle vous aide à comparer votre performance à celle d’entreprises similaires (Source : ISDE Canada).
Q : L’outil Financial Performance Data est-il gratuit ?
Oui. Il est accessible publiquement et gratuit pour les entreprises partout au Canada (Source : ISDE Canada).
Q : Qui peut utiliser Financial Performance Data au Canada ?
Les entreprises de toutes tailles et de tous les secteurs peuvent l’utiliser. Il n’y a aucune restriction d’admissibilité (Source : ISDE Canada).
Q : Quel type de références est inclus dans les données ?
Les données comprennent des ratios financiers, des indicateurs de performance et des moyennes sectorielles utilisés pour la planification et l’analyse (Source : ISDE Canada).
Q : Financial Performance Data est-il un programme de subvention ou de financement ?
Non. Il ne fournit pas de financement direct. Il s’agit d’un outil de données et de conseils qui soutient une meilleure prise de décision financière (Source : ISDE Canada).
Les références sectorielles canadiennes vous aident à donner plus de sens à vos chiffres. Lorsqu’elles sont bien utilisées, vos ratios financiers racontent une histoire claire, et non une simple liste de nombres.
Si vous souhaitez relier une analyse financière solide à de réelles occasions de financement, GrantHub peut vous aider à trouver des programmes adaptés à votre entreprise et à comprendre ce que recherchent les évaluateurs.
Voir aussi :
Le gouvernement canadien a financé plus de 400 000 entreprises à travers 1,27 million de subventions et contributions. Vérifiez votre admissibilité en 60 secondes.